小福妹 作者：福韻君
來源：福韻 網(wǎng)絡(luò)情報(bào)研究（ID：FuyunOsint）
前提紀(jì)要
在不良資產(chǎn)相關(guān)案件中，常會(huì)出現(xiàn)法院判決后債務(wù)方無可執(zhí)行財(cái)產(chǎn)，同時(shí)也查不到隱匿資產(chǎn)和轉(zhuǎn)移資產(chǎn)證據(jù)的現(xiàn)象，這種時(shí)候債權(quán)方往往只能自認(rèn)倒霉。而事實(shí)上，債權(quán)方是可以有所為的。
（本案件整體關(guān)聯(lián)圖）
注：案例中A公司為某商業(yè)銀行，B公司為某貿(mào)易公司，出于保密性原則，本案件中所有名稱均為化名，請(qǐng)勿對(duì)號(hào)入座。
2019年6月，一起債務(wù)糾紛案件落下帷幕。
國內(nèi)知名律所F提供強(qiáng)有力的證據(jù)，在其委托方A公司與貿(mào)易公司B的連帶追償案中獲得勝訴，法院宣判追加B公司的母公司償還債務(wù)的判決。
從一審判決后的無可執(zhí)行財(cái)產(chǎn)，到如今的母公司追償，這起債務(wù)追償案的勝利無疑給眾多獲得勝訴卻無可執(zhí)行財(cái)產(chǎn)案帶來了新的希望和啟迪。
早在2016年，最高人民法院執(zhí)行局局長孟祥就曾在新聞發(fā)布會(huì)上指出，實(shí)踐中無財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行案件占執(zhí)行案件總數(shù)的40%左右。而一旦無可執(zhí)行財(cái)產(chǎn)，法院只能宣判終止執(zhí)行，待被執(zhí)行人有能力時(shí)，再恢復(fù)執(zhí)行。雖然從法律上講這保障了債權(quán)人長久的追債權(quán)，但同時(shí)也使得債務(wù)人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)以逃避債務(wù)的“老賴”行徑更加猖獗。
因此，當(dāng)法院查實(shí)無可執(zhí)行財(cái)產(chǎn)時(shí)，債權(quán)人（公司或個(gè)人）能否找到債務(wù)人隱匿資產(chǎn)的線索和證據(jù)成為了其追回債務(wù)的關(guān)鍵。而知名律所F此次的勝訴，正是典型的無可執(zhí)行財(cái)產(chǎn)情況下順利追回債務(wù)的成功案例。
2018年12月，知名律所F找到了福韻數(shù)據(jù)，就其委托方A公司與貿(mào)易公司B之間的債務(wù)問題向福韻數(shù)據(jù)尋求數(shù)據(jù)支撐。
據(jù)悉，B公司拖欠A公司債務(wù)高達(dá)千萬美金，法院一審已經(jīng)判決B公司償還相關(guān)債務(wù)，但因B公司名下無任何財(cái)產(chǎn)線索，財(cái)產(chǎn)執(zhí)行困難，案例陷入瓶頸。
據(jù)A公司了解，B公司主要從事進(jìn)出口貿(mào)易，出口貿(mào)易涉及幾十個(gè)國家和地區(qū)，出口額更是十分龐大。但是，B公司名下卻除了進(jìn)出口資質(zhì)外，未發(fā)現(xiàn)其他任何有價(jià)值的資產(chǎn)。
因此，A公司領(lǐng)導(dǎo)曾委托某知名調(diào)查公司進(jìn)行債務(wù)公司財(cái)產(chǎn)線索的挖掘，試圖找到B公司的隱匿資產(chǎn)，但很遺憾的是最終仍舊以無財(cái)產(chǎn)可執(zhí)行的結(jié)果告終。
最終，知名律所F經(jīng)過考量，選擇了國內(nèi)專注于不良資產(chǎn)調(diào)查的企業(yè)——福韻數(shù)據(jù)來接手此案的資產(chǎn)調(diào)查工作。在了解案件背景后，福韻數(shù)據(jù)立刻展開了調(diào)查：
第一步，確認(rèn)B公司資產(chǎn)情況
但是，同A公司懷疑的那樣，據(jù)福韻數(shù)據(jù)調(diào)查結(jié)果顯示：B公司不但與國外多家著名企業(yè)有貿(mào)易往來，出口額更是高達(dá)8000多千萬美金，公司名下卻查不到可執(zhí)行財(cái)產(chǎn)，那么它的資產(chǎn)究竟去了哪兒呢？
第二步，建立關(guān)聯(lián)關(guān)系
經(jīng)調(diào)查，B公司竟然是一家一人有限責(zé)任公司。
根據(jù)《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規(guī)定，如果能夠證明B公司與其母公司存在緊密聯(lián)系，我們就能對(duì)母公司進(jìn)行追償。
第三步，查實(shí)關(guān)聯(lián)關(guān)系
在不良資產(chǎn)調(diào)查中，最難的部分一般恰恰就是穿透關(guān)系，此案也一樣。但是通過關(guān)聯(lián)分析，福韻數(shù)據(jù)對(duì)B公司與其母公司之間的關(guān)系進(jìn)行了深度關(guān)聯(lián)調(diào)查分析，最終為證明B公司和母公司的關(guān)系找到了強(qiáng)有力的證據(jù)：
（1）母公司自身并沒有進(jìn)出口（事業(yè)）部，卻從事相關(guān)經(jīng)營經(jīng)調(diào)查，母公司官網(wǎng)公布的組織架構(gòu)、對(duì)外發(fā)布產(chǎn)品信息的聯(lián)系方式等多處信息都顯示沒有設(shè)立進(jìn)出口（事業(yè)）部，但在其官方微信公眾號(hào)上卻發(fā)布了“XXX進(jìn)出口部召開內(nèi)部會(huì)議”的信息，且只有債務(wù)公司B作為外貿(mào)業(yè)務(wù)的唯一聯(lián)系人。
此外， 母公司多處信息顯示未設(shè)立進(jìn)出口（事業(yè)）部，卻以進(jìn)出口（事業(yè)部）名義進(jìn)行招聘。而B公司從事外貿(mào)業(yè)務(wù)，卻從未發(fā)布招聘信息。
據(jù)調(diào)查顯示，B公司與母公司多位高管重疊。同時(shí)，通過對(duì)母公司的進(jìn)出口（事業(yè)）部內(nèi)部溝通會(huì)議照片及B公司全家福照片進(jìn)行人臉識(shí)別，發(fā)現(xiàn)兩家公司進(jìn)出口（事業(yè)）部人員相同。
（3）B公司與母公司的地址相同
除了以上三點(diǎn)，福韻數(shù)據(jù)還在其他很多方面進(jìn)行了關(guān)聯(lián)分析，并發(fā)現(xiàn)了關(guān)聯(lián)證據(jù)，經(jīng)過綜合整理，基本上可以判定母公司與B公司存在共同經(jīng)營的事實(shí)。
在確認(rèn)母公司存在被追償?shù)目赡苄灾螅ｍ崝?shù)據(jù)進(jìn)一步對(duì)母公司的資產(chǎn)線索進(jìn)行了調(diào)查，結(jié)果發(fā)現(xiàn)其涉及固定資產(chǎn)（土地、房產(chǎn)等）、股權(quán)類、債權(quán)、無形資產(chǎn)等多個(gè)方面，價(jià)值遠(yuǎn)高于B公司所欠債務(wù)，是完全有能力償還債務(wù)的。
據(jù)調(diào)查，母公司在5年前曾購買一處工業(yè)用地，面積在0.48公頃左右，使用年限為50年。此外，母公司旗下還擁有一座面積約13000平方米土地。
柳暗花明，水落石出
最終，福韻數(shù)據(jù)憑借卓越的情報(bào)分析能力，對(duì)案件的關(guān)聯(lián)關(guān)系進(jìn)行了深入調(diào)查，挖掘出的重要證據(jù)為此案的勝訴提供強(qiáng)有力的支撐，最終獲得法院的支持，追加母公司償還債務(wù)的判決，委托方A公司順利追回高達(dá)6億的巨額債務(wù)。
注：文章為作者獨(dú)立觀點(diǎn)，不代表資產(chǎn)界立場。
題圖來自 Pexels，基于 CC0 協(xié)議
本文由“小福妹”投稿資產(chǎn)界，并經(jīng)資產(chǎn)界編輯發(fā)布。版權(quán)歸原作者所有，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載，謝謝！
原標(biāo)題： 不良資產(chǎn)典型案例 | 從無可執(zhí)行財(cái)產(chǎn)到追回6億債務(wù)！
