小福妹 
信實創辦于1989年，被評為“全國優秀律所”、“司法部部級文明律所”，在廈門（湖里、集美）、上海、福州、泉州、龍巖、漳州、三明、莆田、寧德設有分所，在廈門大學設有分部，擁有律師300余名。微信號: FJLHXSLSSWS
作者：福韻君
來源：福韻 網絡情報研究（ID：FuyunOsint）
前提紀要
在不良資產相關案件中，許多債務人會通過轉移資產來逃避債務，由于關聯復雜且隱藏甚深，債權方往往難以查實。
今天，我們將以一個真實客戶案例為大家揭曉應對之策，為方便大家理解，特繪制本次案例的整體關聯圖，以供參考。
（本案件整體關聯圖）
債臺高筑上億元，去向多年終成謎
2019年6月，福韻數據接到一起調查債務方資產線索的委托。
債務人劉海（化名），從白手起家到位列福布斯中國富豪榜，曾是一代人發家致富的神話。然而，在2009年法院公布的一則督促被執行人履行債務公告上，劉海的名字赫然在列，從此，勵志富豪跌落神壇。
往后幾年間，法院陸陸續續公布了其背負的數億元債務。
但是債臺高筑的他卻音訊全無、不知所蹤。經法院查證，除了已拍賣的少量資產，劉海已無可執行財產。
一時間關于其轉移資產、隱匿江湖的傳言甚囂塵上。但苦于沒有證據，債權人們只能捶胸頓足、無計可施。
案件調查：境內外財產轉移的真相
作為國內專注于不良資產調查的企業，福韻數據在接到委托后，馬上對劉海名下財產展開初步調查。
第一步，確認劉海名下資產情況
（1）劉海名下有形資產
經調查，發現如表面所示，劉海似乎再無可執行資產。劉海一手創建的A集團及其對外投資的子公司已全部吊銷。
同時，A集團名下B公司，雖處于存續狀態，但通過進一步調查得知，2016年7月，法院已將該公司部分股份拍賣。
此外，劉海名下2處房產和1輛奔馳汽車先后經由法院拍賣或自行變賣，用于還債。
（2）劉海名下專利
據調查，知識產權方面，劉海及A集團名下尚有17項專利。
法律規定，被執行人不履行生效法律文書確定的義務，人民法院有權裁定禁止轉讓、留置證照，采取拍賣、變賣等執行措施。換言之，劉海名下的專利能夠作為可執行財產進行清收。
第二步，查實財產轉移情況
從劉海的發家史來看，A集團一度是家族企業。上世紀90年代，劉海大刀闊斧，著手破除傳統家族制。
其妻子陳虹（化名）、三哥劉江（化名）、族弟劉何（化名）等近親屬經歷改革震蕩后，都發展起了各自的事業。目前，他們名下都有持股的公司，且運作正常。
豐富的調查經驗，令福韻數據敏銳地捕捉到這一信息點，隨即擴大調查范圍，從劉海親戚運作的公司中尋找蛛絲馬跡。
事實證明，劉海的近親屬成為案件的重要突破點之一。
（1）妻子陳虹關聯資產
由于夫妻共同財產有可能作為可執行資產，福韻數據對其妻子的資產進行了調查。
經調查，妻子陳虹曾參股C公司和D公司，現兩家公司均由妻子親屬代為持股。
其中，C公司前身是A集團成立的子公司，名下擁有的景區經營權由集團購得。D公司經營的觀光度假區同樣由A集團投資興建。
兩家公司經簽訂協議共同開發經營此景區。
通過關聯分析和多方驗證，還發現C公司、D公司和A公司的股東存在人員混同的情況。
目前，兩家公司經營正常。
C公司擁有1處旅游景區的40年經營權、景區內部1家酒店和1家餐廳以及對外投資1家公司。
D公司名下資產包括經營的1處觀光度假區、內部1家餐廳以及1輛大型普通客車。
經調查得知，以上兩個旅游景區項目，是劉海的重要經濟來源之一。
（2）劉海境外轉移財產情況
福韻數據憑借豐富的境外調查經驗和能力，查實劉海經香港、新加坡轉移財產的路徑。
2003年，劉海背負5000萬人民幣債務，選擇劍走偏鋒，將其集團旗下子公司的所有資產和業務注入一家新加坡企業E公司，借殼上市。
借殼成功后，劉海持股約30%，后全部出售。截至2018年，其族弟劉何仍持有該企業股票。
新加坡E公司在國內的經營實體是F公司，其前身是A集團旗下的子公司，劉海及其族弟劉何都曾任公司高管。
F公司現由三哥劉江任職高管，但不再參股。巧妙的是，該公司的最大股東是一家香港企業G公司，位列第一次序的董事會成員恰恰是劉江。換言之，劉江間接持有F公司股份。
此外，幫助劉海在境外成功借殼上市的新加坡E公司控股股東張強（化名），擔任該公司國內經營實體F公司的董事。由此斷定，國內F公司是劉海實現財產轉移的重要節點之一。
抽絲剝繭關系網，資產線索終浮現
面對債務人長期失聯、多年清收無果的案件，福韻數據憑借卓越的情報分析能力，從千絲萬縷的關聯關系中，抽絲剝繭出近親屬、香港和新加坡三條資產線索，為委托方的債務追討和資產清收提供了有力的信息支撐。
注：文章為作者獨立觀點，不代表資產界立場。
題圖來自 Pexels，基于 CC0 協議
本文由“小福妹”投稿資產界，并經資產界編輯發布。版權歸原作者所有，未經授權，請勿轉載，謝謝！
