作者：清泉居主人

來源：清泉叮咚響（ID：chenshizegd）

若干司法解釋、部門規(guī)章均規(guī)定了與不良資產(chǎn)債權(quán)轉(zhuǎn)讓有關(guān)的地方政府（國(guó)資監(jiān)管部門）等的優(yōu)先購買權(quán)問題。如2008年2月財(cái)政部《金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置管理辦法》（簡(jiǎn)稱“資產(chǎn)處置管理辦法”）第二十條“資產(chǎn)公司對(duì)持有國(guó)有企業(yè)（包括國(guó)有全資和國(guó)有控股企業(yè)）的債權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行出售時(shí)，應(yīng)提前15天書面通知國(guó)有企業(yè)或國(guó)有資產(chǎn)管理部門”及2009年3月印發(fā)的《最高人民法院關(guān)于審理涉及金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件工作座談會(huì)紀(jì)要》（以下簡(jiǎn)稱“海南紀(jì)要”）第四點(diǎn)“關(guān)于地方政府等的優(yōu)先購買權(quán)”明確了優(yōu)先購買權(quán)的行使主體、客體、征詢對(duì)象、行使方式等內(nèi)容。以下就AMC債權(quán)處置過程中涉及的優(yōu)先購買權(quán)發(fā)函征詢問題，提出若干意見和建議。

一、海南紀(jì)要關(guān)于優(yōu)先購買權(quán)的相關(guān)規(guī)定

（一）明確可以行使優(yōu)先購買權(quán)的主體是“相關(guān)地方人民政府或者代表本級(jí)人民政府履行出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)、部門或者持有國(guó)有企業(yè)債務(wù)人國(guó)有資本的集團(tuán)公司”。

發(fā)函對(duì)象應(yīng)是履行出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)、部門或者持有國(guó)有企業(yè)債務(wù)人國(guó)有資本的集團(tuán)公司。《企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)法》和《企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理暫行條例》從立法上明確了各級(jí)國(guó)資委的出資人地位和企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)分級(jí)管理的原則。國(guó)務(wù)院，省、自治區(qū)、直轄市人民政府，設(shè)區(qū)的市、自治州級(jí)人民政府，分別設(shè)立國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)，依法履行出資人職責(zé)。

同時(shí)，除上述履行出資人職責(zé)的主體外，對(duì)于行政事業(yè)單位及其下屬企業(yè)的國(guó)有資產(chǎn)、金融企業(yè)的國(guó)有資產(chǎn)、中央文化企業(yè)的國(guó)有資產(chǎn)依法規(guī)應(yīng)由對(duì)應(yīng)的各級(jí)財(cái)政部門進(jìn)行監(jiān)管。由此，也基本形成了“國(guó)資委體系”、“財(cái)政部體系”的二元監(jiān)管主體體系。同時(shí)，部分事業(yè)單位因存在特定主管部門，該類事業(yè)單位及下屬企業(yè)的國(guó)有資產(chǎn)還受到相應(yīng)主管部門的監(jiān)管，如高等院校及其下屬企業(yè)的國(guó)有資產(chǎn)除受財(cái)政部門監(jiān)管外，主要由對(duì)應(yīng)的各級(jí)教育部門負(fù)責(zé)監(jiān)管。

（二）明確可以行使優(yōu)先購買權(quán)的客體是國(guó)有銀行享有并

已轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)公司的國(guó)有企業(yè)債務(wù)人（國(guó)有獨(dú)資和國(guó)有控股的企業(yè)法人）承擔(dān)的債務(wù)。

海南紀(jì)要將可行使優(yōu)先購買權(quán)的客體范圍限定為國(guó)有全資（獨(dú)資）和國(guó)有控股的企業(yè)法人。

（三） 明確金融資產(chǎn)管理公司向非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)法人轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)的處置方案、交易條件以及處置程序、方式確定后，單筆（單戶）轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)的，金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)通知國(guó)有企業(yè)債務(wù)人注冊(cè)登記地的優(yōu)先購買權(quán)人。

以“整體資產(chǎn)包”的形式轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)的，如資產(chǎn)包中主要債務(wù)人注冊(cè)登記地屬同一轄區(qū)，應(yīng)當(dāng)通知該轄區(qū)的優(yōu)先購買權(quán)人；如資產(chǎn)包中主要債務(wù)人注冊(cè)登記地屬不同轄區(qū)，應(yīng)當(dāng)通知主要債務(wù)人共同的上級(jí)行政區(qū)域的優(yōu)先購買權(quán)人。

根據(jù)《企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例》和《企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例施行細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定，國(guó)家、省（自治區(qū)、直轄市）、市（縣、區(qū)）工商行政管理部門對(duì)企業(yè)法人登記注冊(cè)實(shí)行分級(jí)管理。

故如該國(guó)有企業(yè)債務(wù)人屬于國(guó)家工商行政管理總局登記注冊(cè)的企業(yè)法人（或其分支機(jī)構(gòu)），則建議通知國(guó)務(wù)院國(guó)資委；如屬于省級(jí)工商行政管理部門登記注冊(cè)的企業(yè)法人（或其分支機(jī)構(gòu)），則建議通知省級(jí)政府（或省級(jí)國(guó)資委）；如屬于市（縣、區(qū)）級(jí)工商行政管理部門登記注冊(cè)的企業(yè)法人，則建議通知市（縣、區(qū)）級(jí)政府（或該級(jí)國(guó)資委）。如資產(chǎn)包內(nèi)主要債務(wù)人注冊(cè)登記地屬不同轄區(qū)，則建議通知其共同上級(jí)行政區(qū)域的相應(yīng)優(yōu)先購買權(quán)人。

（四）明確了優(yōu)先購買權(quán)行使的方式。優(yōu)先購買權(quán)人收到通知后明確表示不予購買或者在收到通知之日起三十日內(nèi)未就是否行使優(yōu)先購買權(quán)作出書面答復(fù)，或者未在公告確定的拍賣、招標(biāo)之日做出書面答復(fù)或者未按拍賣公告、招標(biāo)公告的規(guī)定時(shí)間和條件參加競(jìng)拍、競(jìng)標(biāo)的，視為放棄優(yōu)先購買權(quán)。

優(yōu)先購買權(quán)的行使如未依法依規(guī)征詢，則可能造成處置效力遭受質(zhì)疑的不利法律后果。（詳見“第二點(diǎn)”）

二、未征詢是否行使優(yōu)先購買權(quán)的法律后果

金融債權(quán)轉(zhuǎn)讓領(lǐng)域的優(yōu)先購買權(quán)是基于防止國(guó)有資產(chǎn)流失的目的而設(shè)定，所以處置前未征詢相關(guān)主體是否行使優(yōu)先購買權(quán)，可能造成不利法律后果，即優(yōu)先購買權(quán)人和國(guó)有企業(yè)債務(wù)人可能提起不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效之訴，導(dǎo)致轉(zhuǎn)讓合同被依法宣告無效，合同被宣告無效后，債權(quán)受讓人可要求資產(chǎn)公司賠償損失；如資產(chǎn)公司以整體“資產(chǎn)包”的形式轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)中出現(xiàn)單筆或者數(shù)筆債權(quán)無效情形、或者單筆或數(shù)筆不良債權(quán)的債務(wù)人為非國(guó)有企業(yè)，受讓人請(qǐng)求認(rèn)定合同全部無效的，法院應(yīng)當(dāng)判令資產(chǎn)公司與轉(zhuǎn)讓人之間的資產(chǎn)包債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效；受讓人請(qǐng)求認(rèn)定已履行或已結(jié)清部分有效的，法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定尚未履行或尚未結(jié)清部分無效，并判令受讓人將尚未履行部分或尚未結(jié)清部分返還給資產(chǎn)公司，資產(chǎn)公司不再向受讓人返還相應(yīng)價(jià)金。

三、思考與建議

（一）鑒于目前區(qū)（縣，含）以上人民政府一般都設(shè)立有國(guó)資委（局）等國(guó)有資產(chǎn)專業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，故我司征詢函件原則上應(yīng)首選區(qū)（縣）級(jí)以上政府或其國(guó)資委（局）；如未設(shè)立有國(guó)資委（局）的，則建議致函相關(guān)（區(qū)，含）縣以上持有國(guó)有企業(yè)債務(wù)人國(guó)有資本的集團(tuán)公司。

（二）建議對(duì)于行政事業(yè)單位及其下屬企業(yè)、金融企業(yè)、中央文化企業(yè)等，應(yīng)發(fā)函主送各級(jí)財(cái)政部門；對(duì)于學(xué)校、醫(yī)院及一些公益組織、機(jī)構(gòu)債務(wù)人，除發(fā)函主送其出資人外，為提高效率、取得實(shí)效，亦建議同時(shí)抄送其主管部門。 

（三）建議對(duì)于全民所有制企業(yè)法人、國(guó)有全資（獨(dú)資）公司等企業(yè)法人，應(yīng)發(fā)函征詢其履行出資人職責(zé)的優(yōu)先購買權(quán)人；對(duì)于國(guó)有參股，但不具備控股地位的企業(yè)法人，未強(qiáng)制要求發(fā)函征詢，穩(wěn)妥起見建議征詢其出資人是否行使優(yōu)先購買權(quán)；對(duì)于集體所有制企業(yè)法人或經(jīng)濟(jì)組織，根據(jù)《農(nóng)村土地承包法》的相關(guān)規(guī)定，本集體經(jīng)濟(jì)組織成員對(duì)其他成員的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)具備優(yōu)先購買權(quán)，故建議對(duì)于處置該農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)等權(quán)益時(shí)，應(yīng)征詢其所在集體經(jīng)濟(jì)組織意向；同時(shí)，根據(jù)往常實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于供銷社等企業(yè)法人債權(quán)，一般需征詢當(dāng)?shù)毓╀N社的優(yōu)先購買意向。

（四）為依法依規(guī)行使優(yōu)先購買權(quán)意向征詢，建議我司可通過向優(yōu)先購買權(quán)人EMS郵寄征詢函，并要求繳回收到回執(zhí)的方式，一是證明AMC已完整履行征詢義務(wù)；二是起算優(yōu)先購買權(quán)人書面答復(fù)的時(shí)限。

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原標(biāo)題： 關(guān)于不良資產(chǎn)處置過程中優(yōu)先購買權(quán)發(fā)函對(duì)象的幾點(diǎn)思考